Blogg Sida 6

Person-till-person-lån i Sverige och Världen – idag

Den internetbaserade handelsplatsen har möjliggjort för tredje part att matcha tillgång och efterfrågan i lånemarknaden. Låntagare och långivare kan nu hitta till varandra och sluta avtal helt utan inblandning från banker och kreditinstitut. Dett har pågått i 10 år, och marknaden har i många länder mognat. I sverige står vi dock fortfarande i startgroparna, men högst troligast behöver vi inte göra samma långa resa som Zopa startade 2004. Marknaden har nämligen utvecklats under åren, och de senaste framstegen kommer antagligen att nå Sverige nästan samtidigt som marknaden sätter igång. Vissa hävdar nämligen att person-till-person-lånen nu efter 10 år har nått steg 2.0. Finansiella institutioner har fått upp ögonen för låneformen, och om man lånar pengar från t.ex. Prosper är det inte säkert att de kommer från en privatperson, det kan lika gärna vara en fond som står för likviditeten. Än är Lendify fortfarande på 1.0 men det är inte omöjligt att förställa sig att institutioner snart får upp ögonen för investeringssidan.

Person-till-person-lån genom Historien

Det är kanske inte konstigt att person-till-person-lån är den äldsta formen av lån, den är ju den enklaste! Allt handlar om att personer som behöver pengar sätts i kontakt med de som har pengar. Man kan tänka sig att detta är en historiskt oreglerad marknad, men så är inte fallet. Redan på 1700-talet var Jonathan Swift (satirikern bakom bland annat Gullivers Resor) en av grundarna till ”the Irish Loan funds” (Mer fakta), som kopplade ihop privatpersoner i behov av mindre summor pengar med privatpersoner som hade pengar, nästan som dagens peer-to-peer lending men utan internet. Runt 1850 var över 20 % av Irlands befolkning låntagare i systemet, nästan lika stor andel som i Sverige idag använder kreditkort. 

Varför växer person-till-person-lån?

Bankerna sitter på gigantiska utgifter inbyggda i deras affärsmodell från 60- och 70-talet. De tjänar lite pengar på sina bankkontor, de tar pengar från sina långivare och låntagare för att betala dyra IT-system, hyror och personal. Företag som Lendify behöver inga kontor och kontanthantering, inga inlösta checkar eller Arne Jacobsen-soffor. Inga bankpalats, bonusar och inga överdrivna VD-löner. Besparingarna från detta får låntagarna och långivarna!

Vi utmanar storbankerna: Lendify på Dagens Industris Löp!

Det är alltid kul att komma in till jobbet på måndagar, men ibland är det lite extra kul. Idag var vi nämnligen på löpet för Dagens Industri!

Äntligen, vår nya hemsida är släppt!

Eller ja, den har varit släppt ett par veckor nu för testning och initiala kommentarer från våra trogna medlemmar, men nu är den ute på allvar.

Investera i person-till-person-lån? – Följ dessa bloggar!

Det kan vara svårt att hitta bra oberoende information om person-till-person-lån från svenska källor. Fenomenet är fortfarande i startgroparna här hemma, trots att det funnits i bland annat USA, Storbritannien och Tyskland sedan 2007. En sökning på peer-to-peer Lending kan därför vara ett bra alternativ. Marknadsplatserna och deras process är dock förhållandevis lika över hela världen, vilket gör att tips gällande från resten av världen är av intresse även för Långivare hos Lendify.

Våra tre vanligaste frågor

Hur kan Lendify erbjuda investerare så god avkastning, vad händer vid en eventuell konkurs och omfattas Lendify av den statliga insättningsgaratin? I detta inlägg besvarar vi tre vanliga frågor från er investerare.

Nollränta under längre tid säger riksbanken, inte för långivare hos Lendify!

bästa investeringen 2018

I en tid då inlåningsräntorna knappt når över inflationen har en mängd sparare börjar söka alternativa vägar till stabila investeringar. Obligationer och hedgefonder är två sätt sätt, men person-till-person-lånemarknaden är en annan produkt som vinner mark. Vi som följer affärspressen haft svårt att missa Google-backade LendingClubs börsnotering i December 2014, en av årets största.

Miniguide för Nya Långivare

investera i aktier - lendify tipsar

Vi får många frågor från intressenter som aldrig tidigare har investerat i person-till-person-lån, men funderar på att lägga in produkten i sin portfölj. De flesta är trötta på minimala bankräntor, volatil aktiemarknad, fonder med orimliga avgifter som äter upp avkastningen och osäkra företagsobligationer. Vad är bra att tänka på innan man investerar? Jag ska här försöka spalta ner några tips, delvis hämtade från Peter Renton, p2p-gurun på www.lendacademy.com som är väl värd att följa.